Сделать личный финансовый план.

Состав семьи-3 чел (папа,мама,ребёнок)
Доходы-150 тыс руб в мес на 3 чел
Расходы- продукты(50 тыс в мес);коммунальные услуги(11-13 тыс в мес);развлечения(20-25 тыс в мес);
Регион -Московская область

Личный финансовый план

1. Характеристика домохозяйства

Семья – это основанная на браке или кровном родстве малая группа, члены которой связаны общностью быта, взаимной помощью, моральной и правовой ответственностью.
Семья – это группа лиц, живущих вместе на одной жилой площади, ведущих совместное хозяйство и находящихся в отношениях родства, брака или опекунства.
Домохозяйство – социально-экономическая ячейка, которая объединяет людей отношениями, возникающими при организации их совместного быта, т. е. ведении общего домашнего хозяйства, совместном проживании и т. д.
Домохозяйством считается:
1) несколько человек, совместно проживающих в одном жилом помещении, которые ведут общее хозяйство, совместно обеспечивают себя самым необходимым, объединяя средства для ведения общего хозяйства;
2) один человек, который соответственно проживает один и обеспечивает полностью себя сам.
Следовательно из условий задания в анализируемое домохозяйство входят лица, которые связаны родственными отношениями, отношениями вытекающими из брака.
Различают два типа домохозяйств. Домохозяйства, проживающие в обычных жилых помещениях, а также бездомные – это частные домохозяйства. Те, кто постоянно живет в учреждениях социального и медицинского обслуживания, казармах, местах заключения, религиозных организациях – это коллективные домохозяйства.
Анализируемое домохозяйство является частным.
Частные домохозяйства – это группа лиц или одно лицо, проживающие в жилых помещениях (квартирах, индивидуальных домах, общежитиях, других жилых помещениях) и нежилых помещениях, приспособленных для жилья.
Семьи подразделяются на типы по демографическому составу и по размеру семьи. Помимо этого, классификация семей осуществляется по числу занятых членов семьи, по социальной и национальной принадлежности и др.
Классификация по демографическому составу семьи происходит с учетом пола, возраста, отношений родства.
По классификации по степени сложности семейной структуры анализируемая семья считается брачной парой с детьми;
Также существует другая классификация семьи, которая содержит обобщающие показатели. По такой классификации анализируемая семья считается полной семьей (брачная пара с детьми).
По классификации семей по числу членов выделяет малые, средние и крупные семьи. Анализируемая семья относится к средней по количеству членов.
Однако выделяют также специализированные группировки, которые предназначены для изучения частных вопросов.
Также как минимум один член анализируемого домохозяйства является занятым в экономике, так как семья имеет ежемесячный доход. И также семья имеет 1 иждивенца.
Вывод о социальной и национальной принадлежности домохозяйства сделать не представляется возможным, так как в исходных данных отсутствует соответствующая информация.

2. Анализ доходов и расходов (за год и по месяцам) – за 2017 г.
Исходя из следующих данных:
— ежемесячный доход на семью 150 тыс. руб.,
— ежемесячные расходы на семью 50 тыс. руб. на продукты питания, от 11 тыс. руб.
до 13 тыс. руб. на коммунальные платежи, от 20 тыс. руб. до 25 тыс. руб. на развлечения составит финансовый план семьи с разбивкой по месяцам.
Расходы на коммунальные платежи и развлечения возьмем усредненные, то есть:
— расходы на коммунальные платежи = (11 + 13) / 2 = 12 тыс. руб.;
— расходы на развлечения = (20 + 25) / 2 = 12 тыс. руб.;
Из проведенного анализа доходов и расходов семьи можно сделать вывод, что сумма доходов в год на всю семью составляет 1800 тыс. руб., что больше расходов на 786 тыс. руб. или же на 77,5% (1800 / 1014 * 100 – 1000). Если же рассматривать годовую сумму расходов семьи, которая составила 1014 тыс. руб., то можно сказать, что расходы составили 56,3% (1014 / 1800 * 100) в сумме доходов.
Ежемесячно после произведённых расходов в семье остается 66 тыс. руб. свободных средств или 43,6% от общей суммы доходов не расходуются.

Анализ доходов и расходов за 2017 год
в тыс. руб.

январь февраль март апрель май июнь июль август сентябрь октябрь ноябрь декабрь ИТОГО ЗА 2017 ГОД
1 Доходы 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
2 Расходы 85 85 85 85 85 85 85 85 85 85 85 85 1014
2.1 Продукты питания 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
2.2 Коммунальные платежи 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 12 144
2.3 Развлечения 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 22,5 270
3 Свободные средства 66 66 66 66 66 66 66 66 66 66 66 66 786
3. Исходя из данных анализа доходов и расходов домохозяйства за 2017 год можно сделать вывод, что у домохозяйства сложился остаток свободных средств в сумме 786 тыс. руб. В связи с этим можно порекомендовать вложить данные денежные средств на депозитные счета в банках в сумме 700 тыс. руб. Проанализируем условия нескольких вкладов и сделаем вывод о целесообразности вложения денежных средств в тот или иной вид вклада.

Рассмотрим, какие есть основные возможности по вложению сбережений в Сбербанке в 2018 году:

Чтобы заказать работу полностью свяжитесь с нами по электронному адресу: otvetonlain@mail.ru

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.