Банк «Приор» (ОАО), расположенный по адресу: 170000, г. Тверь, ул. Миллионная, 35 (корреспондентский счет №30101810800000000162 в ГРКЦ ГУ Банка России по Тверской области, БАК 042809162, ИНН 6964122395), работает с вкладами физических лиц.
10.03.2014 года в банк обратилась Шестова Софья Валерьевна (год рождения – 1962; паспорт: серия 12 58 №125784; выдан 23.08.2007отделением УФМС России по Тверской области в Пролетарском районе г. Твери, с регистрацией по адресу: 170013, г. Тверь, ул. Крылова, д. 15, кв. 26) с просьбой об открытии счета для перечисления на ее имя денежных средств за выполненную для сторонней организации работу. Ориентировочная сумма перевода 2700 руб. При получении денежных средств С.В. Шестова планирует снять их со счета, но счет не закрывать, так как возможны другие поступления.
Требуется
В роли специалиста банка по вкладным операциям предложить клиенту наиболее выгодный для него вид вклада. И проинформировать его о тарифе, в соответствии с которым будет взыматься плата за зачисление ожидаемой суммы на счет.

Наиболее выгодный вид вклада будет вклад: «Универсальный». По мере накопления суммы на вкладе будет расти процентная ставка, на момент заключения договора процентная ставка составит – 5,2% годовых.

Оформить договор банковского вклада с учетом условий, приведенных в приложении. Первоначальный взнос составил 100 руб.

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО ВКЛАДА №54
10.03.2014 г. г. Тверь

ОАО «Приор», лицензия Банка России №156 от 01.05.2002 года, именуемый в дальнейшем «Банк» в лице управляющего Петрова Ильи Ивановича, действующего на основании Устава, с одной стороны и гражданка Шестова Софья Валерьевна, паспорт: серия 12 58 №125784; выдан 23.08.2007отделением УФМС России по Тверской обл. в Пролетарском районе г. Твери с регистрацией по адресу: 170013, г. Тверь, ул. Ул. Крылова, д. 15, кв. 26, именуемый в дальнейшем «ВКЛАДЧИК» с другой стороны, заключили Договор о нижеследующем:
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
Вкладчик вносит во вклад наличными деньгами, а Банк принимает денежные средства (вклад) в сумме 100 (Сто) рублей.
Вид вклада «Универсальный»
Срок хранения вклада: 540 дней без пролонгации.
Дата окончания срока вклада 30.09.2016 года.
Если п. 1.3 Договора не предусмотрена автоматическая пролонгация Договора на очередной срок, то по истечении срока хранения вклада, вся сумма вклада перечисляется на счет №4230781056200000023 и Договор считается продленным на условиях вклада до востребования.
Банк выплачивает Вкладчику проценты исходя из ставки, указанной в п. 2.5 Договора, по окончании каждого расчетного периода, указанного в п. 2.9 Договора.
ОБЩИЕ УСЛОВИЯ
Для зачислении денежных средств, указанных в п. 1.1 Банк открывает Вкладчику депозитный счет №42307810000000558.
При заключении Договора на пополняемый вид клада (см. п. 2.3) Вкладчику выдается именная вкладная книжка, удостоверяющая его права на распоряжение вкладом. Выдача вклада и/или процентов, осуществление иных операций по распоряжению Вкладчика производится Банком при предъявлении Вкладчиком подлинного экземпляранастоящего Договора, вкладной книжки и паспорта или иного документа, удостоверяющего личность.
Дополнительные взносы во вклад (в том числе от третьих лиц) принимаются в сумме не менее 100 (Сто) рублей.
Расходные операции совершаются при условии сохранения минимального неснижаемого остатка в сумме 10 (Десять) рублей.
Проценты на сумму вклада в течение срока, указанного в п. 1.3 Договора, исчисляются по процентной ставке, определенной исходя из минимального остатка денежных средств среди ежедневных остатков на счете Вкладчика за каждый календарный месяц:
Минимальный остаток за месяц, руб. Ставка % годовых Минимальный остаток за месяц, руб. Ставка % годовых
1000-3000 2,7 20001-30000 6,2
3001-10000 4 30001-100000 6,8
10001-20000 5,2 100001 и выше 7,5
При расчете процентов учитывается календарное количество дней в году.
Банк начисляет Вкладчику проценты на сумму денежных средств, учитываемых на начало каждого операционного дня на депозитном счете Вкладчика, начиная с дня, следующего за днем поступления денежных средств в Банк, до дня возврата Вкладчику включительно.
Выплата начисленных процентов производится по окончании каждого расчетного периода продолжительностью 30 календарных дней путем зачисления на депозитный счет Вкладчика, указанный в п. 2.1 Договора. Проценты увеличивают сумму вклада, и на них распространяются условия Договора в отношении суммы вклада, указанной в п. 1.1 Договора.
В случае досрочного востребования Вкладчиком суммы вклада проценты на вклад за последний (неполный) расчетный период (см. п.2.8) пересчитываются исходя из действующей на дату расторжения Договора ставки вклада до востребования. Проценты, перечисленные у сумме вклада, Банком не пересчитываются.
Если дата окончания срока хранения вклада (см. п. 1.4) или выплаты дохода (см. п. 2.9) совпадают с выходным днем Банка, то расходные операции по депозитному счету Вкладчика производятся в следующий рабочий банковский день.
Возврат вклада обеспечиваются путем осуществляемого в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 г. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» обязательного страхования вкладов.
За зачисление денежных средств на счет (во вклад), перечисление денежных средств со счета, а также совершение иных операций по счету (вкладу) Банк взимает в безакцептном порядке в складчика комиссию в соответствии с Унифицированными ценами и тарифами на операции и услуги, которые устанавливаются и изменяются Банком в одностороннем порядке. Унифицированные цены и тарифы на операции и услуги доводятся Банком до сведения Вкладчика любым доступным Банку способом, в том числе путем размещения на информационных стендах в помещениях Банка и на сайте Банка.
ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
Банк обязан:
А) обеспечить своевременный возврат вклада и выплату процентов, начисленных в соответствии с условиями настоящего Договора;
Б) обеспечить досрочный возврат вклада и выплату процентов по требованию Вкладчика в течение 3 рабочих дней после обращения вкладчика с начислением процентов по ставке, указанной в п. 2.9 договора;
В) исполнять распоряжения Вкладчика по перечислению денежных средств, хранящихся на счетах, указанных в п. 1.5, 2.1 Договора, другим лицам;
Г) хранить тайну вклада и предоставлять сведения по нему только в случаях, предусмотренных законом.
3.2. Банк имеет право в целях исправления ошибок, допущенных при обслуживании счетов Вкладчика, указанных в п .1.5, 2.1 Договора, списывать с них ошибочно зачисленные денежные средства в безакцептном порядке.
3.3. Банк не имеет право в течение срока, указанного в п. 1.3 Договора, изменять в одностороннем порядке процентную ставку по вкладу, установленную в п. 2.5 настоящего Договора.
3.4. Вкладчик имеет право:
А) независимо от времени, прошедшего со дня подписания Договора, требовать возврата вклада вместе с процентами, начисленными в соответствии с условиями Договора;
Б) распоряжаться вкладом как лично, так и через уполномоченных лиц;
В) завещать права на получение вклада любому лицу.
3.5. В случае открытия счета по вкладу безналичным путем или третьим лицам в пользу Вкладчика последний приобретает соответствующие права Вкладчика по настоящему Договору с даты открытия счета по вкладу.
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
В случае несвоевременного возврата Вкладчику сумму вклада и начисленных процентов Банк выплачивает пеню в размере 0,1% от просроченной суммы за каждый день просрочки.
Банк не несет ответственности в случае наступления форсмажорных обстоятельств, а также в случае принятия законодательным или исполнительным органом государственной власти правового акта, препятствующего исполнению Банком своих обязательств перед Вкладчиком.
Все споры, возникающие между сторонами по Договору, подлежат рассмотрению в добровольном порядке путем переговоров. В случае недостижения обоюдоприемлемого решения по возникшим спорам последние рассматриваются в порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.
СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
Договор вступает в силу с момента зачисления Банком денежных средств на счет, указанный в п. 2.1.
Договор может быть расторгнут по требованию Вкладчика в любое время с условием предварительного предупреждения Банка за 3 рабочих дня при досрочном истребовании вклада.
Расторжение настоящего договора является основанием для закрытия счета Вкладчика, указанного в п. 2.1
Договор составлен и подписан в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, под одному экземпляру для каждой из сторон.
Юридические адреса сторон
ФИО
Шестова Софья Валерьевна
Адрес
173013 г. Тверь ул. Крылова д. 15 кв.26
Подпись Вкладчика
Шестова С.В.
10.03.2014 г. ОАО «Приор»
170000, г. Тверь, ул. Миллионная, 35
Кор. счет №30101810800000000162 в ГРКЦ ГУ Банка России по Тверской области, БИК 042809162, ИНН 6964122395
Управляющий ОАО «Приор»
Петров Илья Иванович
10.03.2014 г.

Определить сумму процентов на 31.03.2014 г., если перевод в сумме 2750 руб. поступил в банк 20.03.2014 и в тот же день зачислен во вклад с удержанием платы за зачисление из поступившей суммы. Других операций по счету не было.

Дата Входящий остаток Поступило Начислено Остаток
10.03.2014 100

100
20.03.2014 100 2695
2795
31.03.2014 2795
100*0,027/365*10+2795*0,027/365*11=2,35 2797,35

Заполнить бланк вкладной книжки при обращении С.В. Шестовой в банк 05.04.2014 с требованием о снятии со счета денежных средств в сумме 2700 руб. При заполнении вкладной книжки учесть все проведенные по счету операции.
Вкладная книжка
Счет №42307810000000558Тип валюты: рубли
Дата Приход Расход Остаток Подписи
10.03.2014 100
100
20.03.2014 2695
2795
31.03.2014 2,35
2797,35
05.04..2014
2700 97,35

На сумму выдачи денежных средств со счета по вкладу (2700 руб.) оформить расходный кассовый ордер

РАСХОДНЫЙ КАССОВЫЙ ОРДЕР №5
05.04.2014 г.

Выдать: Шестовой Софье Валерьевне ДЕБЕТ
Счет №42307810000000558 Сумма цифрами
2700
Наименование банка: ОАО «Банк «Приор»
В том числе по символам
БИК 042809162 КРЕДИТ
Счет №20202 символ сумма

643 2700
Сумма прописью с указанием наименования валюты
Две тысячи семьсот рублей

Предъявлен документ: паспорт серия 12 58 №125784; выдан 23.08.2007отделением УФМС России по Тверской обл. в Пролетарском районе г. Твери

Указанную в ордере сумму получил: ______________

Подпись вносителя
_______________________ __________________ _______________________
Бухгалтерский работник Контролер Кассовый работник

Определить сумму процентов, зачисленных на вклад 30.04.2014 г.
Дата Входящий остаток Поступило Расход Начислено Остаток
10.03.2014 100

100
20.03.2014 100 2695

2795
31.03.2014 2795

100*0,027/365*10+
2795*0,027/365*11=2,35 2797,35
05.04.2014 2797,35
2700
97,35
30.04.2014 97,35

2797,35*0,027/365*5+
97,5*0,027/365*25=1,21 98,56

Составить бухгалтерские проводки, выполняемые в банке «Приор» (ОАО) в связи с оформлением и обслуживание вклада С.В. Шестовой.
Дата и содержание операции Сумма, руб. Корреспонденция счетов

Дебет Кредит
10.03.2014
Зачисление наличных денег на депозитный счет 100 20202 42301
Списание бланка сберегательной книжки

20.03.2014
Зачисление во вклад дополнительного взноса 2695 30102 42301
31.03.2014
Начисление и присоединение ко вкладу процентов за март 2,35 70606 42301
05.04.2014
Выдача наличных денег со счета по вкладу 2700 42301 20202
30.04.2014
Начисление и присоединение ко вкладу процентов за апрель 1,21 70606 42301

Банк «Приор» (ОАО) расположенный по адресу 170000 г Тверь